Lo que la mayoría de los planes están perdiendo
Un plan de trading típico describe configuraciones, entradas, stops y objetivos. Esa es una estrategia, no un plan para operar con el capital de otra persona bajo reglas.
Lo que falta es todo sobre la cuenta: cómo se deriva el tamaño del buffer actual, cuándo te detienes por el día, qué sucede después de dos días de pérdidas, y qué haces en el tramo incómodo después de que se cumple el objetivo pero no se cuenta el día.
Las cláusulas que vale la pena escribir
Tamaño. "El riesgo por operación es X% de la distancia al nivel de incumplimiento más cercano, recalculado antes de cada sesión." No un tamaño de lote fijo, y no un porcentaje del saldo. Ver tamaño de posición contra un drawdown.
Stop diario. Un límite personal muy por debajo del de la firma. Si la firma permite un 5%, detente en un 2.5%. Alcanzar tu propio límite significa que el día ha terminado, no que te queda un 2.5% para trabajar.
Protocolo de días de pérdidas. "Después de dos días consecutivos de pérdidas, reduce a la mitad el tamaño hasta un día positivo." Esta única cláusula previene la mayor parte de la escalada que termina con cuentas.
La hora de reinicio. "Sin posiciones 15 minutos antes del reinicio diario de la firma." Escrito, en tu propia zona horaria.
Noticias. "Sin entradas y sin órdenes pendientes dentro de los cinco minutos de un lanzamiento de alto impacto en el calendario de la firma." Ver restricciones de trading de noticias.
Conducta post-objetivo. "Una vez que se cumple el objetivo de ganancias, opera con tamaño mínimo hasta que se complete el conteo de días." Ver días mínimos de trading.
Escríbelo antes de comprar
Un plan escrito mientras estás en un drawdown del 6% contendrá cláusulas diseñadas para recuperar ese dinero. Un plan escrito antes de que exista la cuenta no lo hará, y ese es todo el valor de escribirlo temprano.
Imprímelo. Mantenlo visible. El propósito es tomar la decisión por adelantado, para que la versión de ti en un drawdown esté ejecutando una decisión en lugar de tomar una.
La cláusula que la gente omite
Lo que haces cuando el plan y el mercado no están de acuerdo. La respuesta honesta es que sigues el plan y aceptas la oportunidad perdida, porque la alternativa —anulación discrecional bajo presión— es lo que más castiga una cuenta basada en reglas.
Si tu plan necesita anulación frecuente, el plan está mal. Corrígelo entre evaluaciones, no durante una.
Revisándolo
Al final de cada evaluación, revisa el plan en función de lo que realmente sucedió: qué cláusulas seguiste, cuáles rompiste, y si romper una causó una pérdida. Esa es una revisión mucho más corta y útil que analizar operaciones individuales, y alimenta directamente el diario.