O que a maioria dos planos está a faltar
Um plano de trading típico descreve configurações, entradas, stops e alvos. Isso é uma estratégia, não um plano para negociar o capital de outra pessoa sob regras.
O que está a faltar é tudo sobre a conta: como o tamanho é derivado do buffer atual, quando você para por dia, o que acontece após dois dias de perdas, e o que você faz no período incómodo após o alvo ser atingido, mas a contagem de dias não.
As cláusulas que valem a pena serem escritas
Tamanho. "O risco por operação é X% da distância até o nível de violação mais próximo, recalculado antes de cada sessão." Não um tamanho de lote fixo, e não uma porcentagem do saldo. Veja dimensionamento de posição contra um drawdown.
Stop diário. Um limite pessoal bem dentro do da empresa. Se a empresa permite 5%, pare a 2.5%. Atingir o seu próprio limite significa que o dia acabou, não que você tem 2.5% restantes para trabalhar.
Protocolo de dia de perdas. "Após dois dias consecutivos de perdas, reduza o tamanho pela metade até um dia positivo." Esta única cláusula previne a maior parte da escalada que termina contas.
A hora do reset. "Fique fora 15 minutos antes do reset diário da empresa." Escrito, no seu próprio fuso horário.
Notícias. "Sem entradas e sem ordens pendentes dentro de cinco minutos de um lançamento de alto impacto no calendário da empresa." Veja restrições de trading de notícias.
Conduta pós-alvo. "Uma vez que o alvo de lucro é atingido, negocie o tamanho mínimo até que a contagem de dias esteja completa." Veja dias mínimos de trading.
Escreva-o antes de comprar
Um plano escrito enquanto você está a 6% de um drawdown conterá cláusulas destinadas a recuperar esse dinheiro. Um plano escrito antes da conta existir não conterá, e esse é todo o valor de escrevê-lo cedo.
Imprima-o. Mantenha-o visível. O objetivo é tomar a decisão antecipadamente, para que a versão de você em um drawdown esteja a executar uma decisão em vez de tomar uma.
A cláusula que as pessoas ignoram
O que você faz quando o plano e o mercado discordam. A resposta honesta é que você segue o plano e aceita a oportunidade perdida, porque a alternativa — sobreposição discricionária sob pressão — é o que uma conta baseada em regras pune com mais rigor.
Se o seu plano precisa de sobreposições frequentes, o plano está errado. Corrija-o entre avaliações, não durante uma.
Revisando-o
No final de cada avaliação, revise o plano em relação ao que realmente aconteceu: quais cláusulas você seguiu, quais você quebrou, e se quebrar uma causou uma perda. Isso é uma revisão muito mais curta e útil do que analisar operações individuais, e alimenta diretamente o diário.